Nieuws
Prof. Birgit Snijder-Kuipers (Senior Associate) & Jacoline van Bennekom – Overgaauw (Senior Paralegal) van De Brauw Blackstone Westbroek over AML
Op 6 maart organiseert de NVP de workshops AML Basics en Up-to-date met AML. De training wordt gegeven door Prof. Birgit Snijder-Kuipers (Senior Associate) & Jacoline van Bennekom – Overgaauw (Senior Paralegal) van De Brauw Blackstone Westbroek. Wij gingen met hen in gesprek over de veranderende rol van bestuurders en compliance officers en ontwikkelingen op het gebied van AML-beleid en regelgeving.
Hoe zien jullie de rol van bestuurders en compliance officers in de private equity en venture capital sector veranderen in de komende jaren?
Birgit: ‘’Zowel bestuurders als compliance officers krijgen in toenemende mate te maken met een sterk veranderende wereld waarin compliance een steeds belangrijkere rol lijkt in te nemen. Daarin spelen nieuwe ontwikkelingen, zoals artificial intelligence, een grote rol. Nederlandse wetgeving is steeds meer gebaseerd op Europese wetgeving en wellicht in de toekomst ook meer op mondiale wetgeving.
Jacoline: ‘’Een grote uitdaging daarbij is om business te doen met inachtneming van deze vereisten. De praktijk moet een weg zien te vinden als het gaat om wetgeving op verschillende gebieden die soms tegenstrijdig kan zijn. ‘’
Welke ontwikkelingen verwachten jullie op het gebied van AML-beleid en regelgeving in de nabije toekomst?
Jacoline: ‘’Op nationaal gebied zijn er nieuwe guidelines van de toezichthouders op het gebied van AML. Er zijn twee wetsvoorstellen in voorbereiding, te weten Wet plan van aanpak witwassen en Wijzigingswet beperking toegang UBO-registers. De Wet plan van aanpak witwassen treft verdergaande beperkingen in het contante betalingsverkeer. De Wijzigingswet met betrekking tot de UBO-registers is een uitvloeisel van de uitspraak van het Europese Hof van Justitie als gevolg waarvan het UBO-register niet meer toegankelijk mag zijn voor ieder lid van de bevolking. Deze toegang moet beperkt worden tot overheidsorganisaties, Wwft-instellingen en personen/organisaties met een legitiem belang. Voor de wetgever ligt hier de uitdaging om vast te stellen wanneer sprake is van een 'legitiem belang'. Sommige personen of organisaties worden geacht een legitiem belang te hebben, zoals journalisten en academici.’’
Birgit: ‘’Op Europees niveau is in 2024 een nieuw pakket Europese anti-witwasregelgeving aangenomen (treedt in werking op 10 juli 2027). Dit pakket bestaat uit een verordening met betrekking tot een nieuwe Europese toezichthouder, AMLA. AMLA is gevestigd in Frankfurt en zal op diverse manieren toezicht gaan houden op naleving van de anti-witwasregelgeving, zowel ten opzichte van de nationale lidstaten, de nationale toezichthouders als Wwft-instellingen. AMLA krijgt vergaande bevoegdheden met betrekking tot financiële instellingen. De huidige Vijfde Europese anti-witwasrichtlijn valt uiteen in een Europese verordening en de zesde Europese anti-witwasrichtlijn.’’
Jacoline: ‘’Voor de private-equity en venture capital sector is vooral de Europese verordening van belang omdat daarin een meer geüniformeerd regelgevend kader wordt gegeven voor naleving van de wetgeving. De praktijk zal uit moeten wijzen of (meer) uniformiteit tussen de Europese lidstaten tot stand zal komen. In elk geval geldt voor Nederland dat deze verordening ingrijpende gevolgen zal hebben voor de praktijk. Een voorbeeld is de verlaging van de UBO-grens naar 25%. In de zesde Europese anti-witwasrichtlijn wordt onder meer een uniforme regeling getroffen voor de UBO-registers. Een interessant aspect aan deze nieuwe regelgeving is de vraag of de meldgrens van ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland in Nederland gehandhaafd blijft. In Nederland moeten ongebruikelijke transacties gemeld worden, terwijl in de huidige en nieuwe Europese wetgeving de meldgrens 'verdacht' is.’’
Birgit: ‘’Op mondiaal niveau is een belangrijke rol weggelegd voor de aanbevelingen van de Financial Action Task Force (FATF). Deze aanbevelingen voor landen worden op regelmatige basis aangepast aan internationale ontwikkelingen op het gebied van witwassen, terrorismefinanciering en het gebruik van massavernietigingswapens.’’
Hoe onderscheiden deze trainingen zich van andere AML-trainingen?
Jacoline: ’’De Wwft heeft een breed toepassingsbereik waarbij specifiek voor deze wetgeving geldt, dat afhankelijk van de soort Wwft-instelling een ander wettelijk kader van toepassing is. Deze training is gericht op de private equity en venture capital sector waarbij rekening gehouden wordt met de specifieke soort cliënten (investors, third parties). In de training wordt aandacht besteed aan de algemene leidraad van het Ministerie van Financiën & het Ministerie van Justitie en Veiligheid, en de specifieke leidraad van de AFM, als toezichthouder. Daarnaast komen ervaringen uit de praktijk aan bod en is er tevens de mogelijkheid om vooraf vragen in te sturen die tijdens de training aan bod zullen komen.‘’
Schrijf je hier in voor de trainingen:
